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央行回应热点问题:恒大被批盲目多元化扩张!“专精特新”企业的获贷率比较高!

10月15日,人民银行召开2021年第三季度金融统计数据发布会上。央行金融市场司司长邹澜回应恒大债务危机时批评恒大盲目多元化扩张,造成经营和财务严重恶化,最终爆发风险。会上,除恒大债务风险化解问题问题,央行还对房地产金融政策、四季度流动性缺口、通胀形势等当前金融市场热点问题作出回应。

10月15日,人民银行召开2021年第三季度金融统计数据发布会上。央行金融市场司司长邹澜回应恒大债务危机时批评恒大盲目多元化扩张,造成经营和财务严重恶化,最终爆发风险。会上,除恒大债务风险化解问题问题,央行还对房地产金融政策、四季度流动性缺口、通胀形势等当前金融市场热点问题作出回应。

央行回应热点问题:恒大被批盲目多元化扩张!“专精特新”企业的获贷率比较高!

恒大被批盲目多元化扩张

10月15日,人民银行召开的2021年第三季度金融统计数据发布会上,恒大集团债务风险化解处置情况及对房地产行业的影响备受市场关注,央行金融市场司司长邹澜表示,恒大集团的问题在房地产行业是个别现象,经过近几年的房地产宏观调控,尤其是房地产长效机制建立后,国内房地产市场的地价、房价、预期保持平稳,大多数房地产企业经营稳健,财务指标良好,房地产行业总体是健康。

邹澜透露,恒大集团资产总规模超过2万亿元,其中房地产开发项目约占60%,涉及到1000多家作为独立法人的项目子公司。近年来,这家公司经营管理不善,未能根据市场形势变化审慎经营,反而盲目多元化扩张,造成经营和财务严重恶化,最终爆发风险。恒大集团总负债中,金融负债不到三分之一,债权人也比较分散,单个金融机构风险敞口不大。总体上看,其风险对金融行业的外溢性可控。

邹澜称,目前相关部门、地方政府正在按照市场化、法治化原则,依法依规开展风险处置化解工作,督促恒大集团加大资产处置力度,加快恢复项目建设,维护住房消费者合法权益。在此过程中,金融部门将配合住房城乡建设部门和地方政府,做好项目复工的金融支持。

央行回应热点问题:恒大被批盲目多元化扩张!“专精特新”企业的获贷率比较高!

恒大债务风险波及同业市场

本次发布会上对房地产问题谈及较多。针对市场担心恒大债务风险是否会波及其他房企,甚至整个房地产市场,邹澜表示,近期个别大型房企风险暴露,金融机构对房地产行业的风险偏好明显下降,出现了一致性的收缩行为,房地产开发贷款增速出现较大幅度下滑,这种短期过激反应是正常的市场现象,2019年包商银行风险,以及去年永煤和华晨债务违约以后,在同业市场和信用债券市场也发生过类似现象。

同时,邹澜表示,部分金融机构对于30家试点房企“三线四档”融资管理规则也存在一些误解,对要求“红档”企业有息负债余额不得新增,误解为银行不得新发放房地产开发贷款;企业销售回款偿还贷款后,原本应该支持的合理新开工项目得不到贷款,也一定程度上造成一些房企资金链紧绷。

“针对这些情况,人民银行、银保监会已于9月底召开房地产金融工作座谈会,指导主要银行准确把握和执行好房地产金融审慎管理政策,保持房地产信贷平稳有序投放,维护房地产市场平稳健康发展。”邹澜强调。

邹澜表示,党的十九大以来,中央坚持“房子是用来住的,不是用来炒的”定位,坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段,坚持稳地价、稳房价、稳预期,加快建立房地产长效机制,在防范化解房地产“灰犀牛”风险,实现房地产市场平稳健康发展的同时,也有利于推动了中国经济结构转型和高质量发展,降低了整体金融风险。中央关于房地产调控的战略和方针,是做好房地产金融工作的长期遵循。

针对媒体报道的部分地方个人按揭贷款额度紧张一事,邹澜表示,从数据上看,今年前三季度,个人住房贷款发放金额保持平稳,与同期商品住宅销售金额匹配。其中,少数城市房价上涨过快,个人住房贷款投放受到一些约束,但房价上涨速度得到遏制、房价回稳后,这些城市房贷供需关系也将回归正常。

此外,近期受个别房地产企业债券违约等风险事件的影响,境外房地产企业美元债价格出现较大幅度的下跌。邹澜对此表示,这是市场在违约事件出现后的自然反应。目前,相关部门已关注到境外房企和美元债市场的变化,将敦促发债企业及其股东严格遵守市场纪律和规则,按照市场化、法治化原则,妥善处理好自身的债务问题,积极履行法定偿债义务。

“我们注意到一些中资房地产企业已经开始回购境外债券,这体现了企业对自身发展前景的信心,预计对于缓解市场紧张情绪,恢复市场信心,将起到积极作用。”邹澜称。

从境内债券市场情况看,公开数据显示,房地产企业公司信用类债券2021年三季度末的存续规模约1.16万亿元,余额基本保持稳定。

有市场人士对记者表示,近期,部分企业出现流动性危机,受此影响,市场上出现了诸如房地产市场渐入寒冬、“大而不倒”的时代已经过去、房企融资越来越难等等的负面舆情,但是不论从近期债务融资工具发行,还是余额来看,并没有明显异常的情况。根据公开数据,住宅房地产企业债务融资工具2021年三季度末存续规模约3808亿元,较上年同期(存续规模约4069亿元)基本保持稳定。房地产金融调控政策将在坚持“房住不炒”的总原则下保持连续性和稳定性,房地产企业债券融资渠道将保持稳定、畅通,个别房企出现流动性问题主要原因是其前期快速、盲目扩张,并非行业的普遍现象。

“专精特新”企业的获贷率比较高

央行最新公布的三季度金融数据表明,当前实体经济有效融资需求依然偏弱。不过,新增贷款中也有结构性亮点。央行调查统计司司长阮健弘表示,金融在支持新动能、新产业、新业态方面取得了较大的进展,金融资源向国家的“专精特新”企业倾斜,专、精、特、新企业贷款势头增长良好。

具体来说,一是“专精特新”企业的获贷率比较高。9月末,“专精特新”企业的获贷率是71.9%,户均贷款余额7582万元。

二是贷款余额稳定增长,成本持续下降。9月末,“专精特新”企业贷款余额同比增长18.2%,比全部贷款的增速高6.3个百分点,贷款合同平均利率是4.52%,分别比上年末和上年同期低0.15和0.25个百分点。

“当前金融体系在不断加强对重点行业和普惠小微支持的同时,也在增强对‘专精特新’企业的支持,信贷结构持续优化,将推动经济的高质量发展。”阮健弘称。

PPI有望于今年底至明年趋于回落

日前公布的最新物价数据显示,PPI(工业生产者出厂价格指数)同比增速突破10% 创有记录以来历史新高,与此同时,受猪肉价格继续下降主要影响,全国CPI(居民消费价格指数)与PPI剪刀差继续走扩,也创下了新的记录。

对于PPI同比增速的持续走高,央行货币政策司司长孙国峰表示,PPI可能在近期维持高位,但是考虑到我国是全球主要生产国,经济自给能力较强,企业大部分能源品供应有长期协议保障,国际大宗商品价格上涨和各国通胀上行的输入性影响可控,所以PPI维持高位还是一个阶段性的。

“随着全球供给恢复、运输效率提升和高基数效应显现,PPI有望于今年底至明年趋于回落。CPI将有所上行,但会继续处在年初的预期目标区间之内。”孙国峰称。

孙国峰强调,总的来看,我国的通胀总体可控。下一阶段,人民银行还将坚持实施正常的货币政策,以我为主、稳字当头,稳健的货币政策灵活精准、合理适度,把握好政策的力度和节奏,稳定社会预期。

文章来源:综合证券时报、财联社、新京报等          责任编辑:李谨之

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